서민형ISA계좌로 전환하기

재테크

서울 주택 보유자 5명중 1명은 낸다는 종합부동산세

나도 내는 사람이 되고 싶지만

현실은 매우매우 차이가 난다

 

각종 소소한 재테크와

짠테크를 찾고찾아서 하고 있다

ISA 개인종합자산관리계좌 individual savings account

소득에 상관 없이 19세 이상이면 누구나 가입이 가능

15~19세 미만도 소득이 있으면 가입이 가능

의무 계약기간은 3년(계약기간 연장, 재가입 허용)으로 만기일 전까지 만기 연장이 가능

납입 한도는 연간 2000만 원(납입한도 이월하여 최대 1억 원까지)

금융회사 중 한 곳에서 한 개의 계좌만 개설 가능

예·적금, 상장지수펀드(ETF), 리츠(REITS), 파생결합증권(ELS), 국내주식 등

금융상품 투자 가능  

 

서민형ISA 계좌로 전환하기

급여 5000만원 이하 또는 종합소득 3500만원 이하는

서민형ISA로 전환이 가능하다

순이익에 대한 비과세 혜택이 400만원(200만원↑)

중단기 운용

혜택은 의무 보유기간인 3년을 채웠을때 받을 수 있다

 

모바일로 전환이 불가능하기 때문에

중권사에 직접 방문하거나

고객센터에 전화해서 서민형ISA로 바꿀 수 있다

 

증권사 고객센터에 전화하기 전에

미리 소득증명확인서를 신청한다

 

국세청 홈택스

먼저 국세청 홈택스에 들어가서

민원증명 > 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)

소득확인증명신청서 기입

소득확인증명서 발급번호

인터넷접수목록조회 화면에서 발급번호를 확인하다

이때 종이로 직접 프린트를 하는 것이 아니라

고객센터에 전화해서 발급번호를 알려준다

정부24에서 소득확인증명서 발급받으면

출력용이 아니라 열람용으로 뜨니까

꼭 홈택스에서 발급 받아야한다!!

 

한국투자증권 고객센터(1544-5000)는

오전 8시부터 오후 6시까지이다

비교적 이른 시간에 전화해야

대기시간이 짧다

 

ISA계좌는 증권사마다 혜택은 비슷비슷해서

가입시기에 혜택 비교해서

가입하면 된다

 

참고) 2022년 세법 개정

서민형 ISA 소득요건 조정

: 종합소득금액 요건 3500만원 -> 3800만원으로 확대

국세청 홈택스